Flujo de caja y control de gastos · Chile
Controla tu flujo de caja sin planillas.
Lo que entra, lo que sale y lo que viene, actualizado solo desde tus ventas y tus cuentas por pagar. Para saber hoy si el mes que viene alcanza.
La planilla de flujo de caja siempre está desactualizada
El flujo de caja en Excel no está mal hecho: está viejo. Para que sirva hay que actualizarlo, y eso pasa a fin de mes, que es exactamente cuando ya no sirve para decidir.
Como está hoy
- Alguien lo actualiza cuando puede, con datos de la semana pasada
- Muestra lo que pasó; para proyectar hay que armar otra pestaña
- La cobranza vive aparte y no aparece en el flujo
- Cada mes se arma de nuevo y con la fórmula rota de alguien
Como queda
- Se alimenta solo de las ventas, las compras y los pagos que ya registras
- Proyecta las semanas que vienen con lo que está comprometido
- Lo que te deben aparece en el flujo, con fecha esperada
- Es el mismo sistema siempre: nadie rehace nada
Lo que te cuesta no ver la caja a tiempo
- Te enteras de que el mes viene apretado cuando ya está apretado.
- Hay ventas hechas y cobradas a medias, y nadie sabe cuánto te deben en total.
- Los gastos chicos no aparecen en ninguna parte hasta que llega la cartola.
- No sabes cuál producto o servicio te deja plata de verdad después de costos.
- Para pedir un crédito o un plazo hay que armar los números a mano.
- El pago a proveedores se atrasa por desorden, no por falta de plata.
Lo que arma tu sistema de flujo de caja
Lo que necesitas para tomar decisiones de plata con datos de hoy: qué entra, qué sale, qué está comprometido y qué te deben.
- Entradas y salidas alimentadas por tus ventas y compras
- Proyección de las próximas semanas con lo comprometido
- Cuentas por cobrar con fecha esperada y antigüedad
- Cuentas por pagar y calendario de vencimientos
- Gastos clasificados por categoría y centro de costo
- Margen real por producto, servicio u obra
- Alertas cuando la proyección se pone en rojo
- Conciliación de lo cobrado contra lo facturado
- Reportes exportables para el banco o el contador
- Permisos: quién ve la caja y quién solo su parte
Preguntas frecuentes
¿Qué es el flujo de caja y por qué no basta con el estado de resultados?
El flujo de caja es el movimiento real de plata: cuándo entra y cuándo sale. Una empresa puede ir bien en resultados y quedarse sin caja igual, porque vendió a 60 días y paga a 30. Por eso el flujo se mira aparte y se mira hacia adelante, no hacia atrás.
¿De dónde saca el sistema los datos?
De tu propia operación: las ventas que ya registras, las facturas emitidas, las compras y los pagos. Esa es la diferencia con la planilla — nadie tiene que sentarse a actualizarla. Los movimientos que nacen fuera del sistema se cargan una vez y quedan.
¿Se conecta con mi banco?
Depende del banco. Algunos tienen por dónde y en esos casos la conciliación es automática; en otros se hace cargando la cartola, que igual toma minutos en vez de horas. Te decimos cuál es tu caso antes de empezar, no después.
¿Reemplaza a mi contador?
No, y desconfía de quien te diga que sí. Tu contador hace la contabilidad y responde por ella; este sistema es para que tú tomes decisiones durante el mes, con información que hoy solo tienes cuando el mes ya cerró. De hecho, le facilita el trabajo: los datos le llegan ordenados.
¿Sirve si facturo poco pero tengo muchos gastos chicos?
Sí, y suele ser el caso donde más se nota. Los gastos chicos son los que nunca se registran y los que terminan explicando la diferencia de fin de mes. Se cargan desde el celular en el momento, con foto de la boleta.
Cuéntanos cómo llevas hoy los números y te mostramos qué verías cada mañana.
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